會查驗其多項證件，必查身份證與第二證件，另外會要求借款人盡可能提供，公司識別證、水電帳單、信用卡帳單等，甚至要求提供臉書社群帳號，偽變造的複雜度將因此提高，藉多元方法降低詐欺的風險。

若未提供聯徵中心信用評分的借款者，將會要求借款人提供自然人憑證，藉以下載其聯徵中心信用報告，了解其目前負債狀況、還款能力、以及平時還款行為表現，綜合評斷其信用分數，作為放貸利率設定依據。